|
چکیده
|
مبانی فقهی پول شویی (در سوره نساء آیه 2 خداوند می فرماید: ولاتتبدلو الخبیث بالطیب یعنی اموال کثیف را با اموال پاک و طیب تعویض نکنید). پیامبراکرم (ص) فرموده است: (مردم را از استفاده پول های حاصل از کارهای حرام برای حلال و به نوعی ایجاد پوشش ظاهری حلال برای آن، نهی می کردند). باستناد به آیات و احادیث روشن و واضح از پول شویی اینجانب را برآن داشت تا کارگاهی به همین منظور برای ارائه و آشنایی به دوستان دانشجو برگزار نمایم. پول شویی با تاریخ تجارت و بانکداری آغاز شد. که استرلینگ سیگریو در کتاب ارباب حلقه تشریح می کند که چگونه 2000 سال پیش از میلاد مسیح (ع) بازرگانان، دارایی خود را از حکامی که ثروتشان را می گرفتند و خودشان را نابود می کردند، پنهان می ساختند. علاوه بر مخفی کردن، تجار چینی ثروت خود را جابه جا می کردند وآن را در ایالات دور، حتی خارج از چین نگه می داشتند. پس، پول شویی از 4000 سال قبل از میلاد مسیح رواج داشته است. البته در طول 4000 سال بعد، اصول پول شویی تغییر نکرد، اما ساز و کار مالی مربوط به آن دچار تحول شد. پول سیاه یا غیرقانونی با یک مجموعه نقل و انتقال، شسته و تمیز می شود. اصطلاح پول شویی، نخستین بار در جریان رسوایی واترگیت در سال 1973 پدیدار شد و نخستین باری که در یک چهارچوب حقوقی و قانونی مطرح گردید، در سال 1982 در دادگاهی در آمریکا بود و از آن پس، در سطح گسترده به کار رفت و کاربرد متداولی در سرتاسر جهان یافت. ماده 1 پیش نویس رهنمود جامعه اروپا در 1990 پول شویی یعنی: تبدیل یا انتقال سرمایه ای با علم به اینکه آن سرمایه ناشی از ارتکاب یک جنایت است. انتقال یا تبدیل به منظور مخفی نگهداشتن منشأ غیرقانونی سرمایه (منابع مالی) مذکور صورت می گیرد. همچنین کمک به هر شخص یا سازمانی در ارتکاب این گونه جنایات یا کمک به محو آثار قانونی جنایت. درآمدهای ناشی از قاچاق (مواد مخدر، کالا و انسان)، جاسوسی، آدم ربایی، موارد جنایی، فساد سیاسی، گروگان گیری، قمار، تقلبات در اینترنت، تروریسم، فرار مالیاتی، رشوه مالی یا اداری و ... اشاره دارد. این عمل، یک روش معمول برای به دست آوردن سود از فعالیت های غیرقانونی برای مجرمان است. از معمول ترین و مهم ترین روش های پول شویی این است که انتقال پول نقدی به تدریج و به میزان کم و سپرده گذاری در بانک ها و یا خرید ابزارهای مالی چون چک، سف
|